Alles, was Ihre Bank benötigt, um ihren Kunden Kryptowerte anzubieten.
Von der Angemessenheitsprüfung und KYC-Prozessen bis hin zum Auftragsmanagement und Abrechnungen – unsere Lösung deckt alle relevanten Abläufe ab.
Vollständige Lösung im Design ihrer Bank
Das Portal, angepasst an das Erscheinungsbild der Bank, bietet Ihren Kunden eine vertraute Anwendung zum Kaufen, Verkaufen, Ein- und Auszahlen von Kryptowährungen.
Login mit dem Bankkonto
Die Anmeldung erfolgt wie gewohnt über das Online-Banking.
Registrierung und KYC
Kundendaten werden an Verwahrer übermittelt. Der Prozess entspricht den MICA-Vorschriften und ermöglicht ein vollständiges Onboarding mit allen erforderlichen Unterlagen.
Angemessenheitsprüfung
Jede neue Anlageklasse erfordert eine Prüfung, ob sie für den jeweiligen Kunden angemessen ist. Neue Nutzer absolvieren vor dem Handel einen umfassenden Test.
Kauf und Verkauf von Kryptowerten
Aufträge werden per Banküberweisung ausgelöst. Die Ausführung erfolgt in der Regel innerhalb von Minuten. Inkl. Compliance-Prüfungen, Geldwäschebekämpfung, Limits und Herkunftsnachweise.
Sparpläne
Kunden richten wiederkehrende Sparpläne in Kombination mit Daueraufträgen über das Online-Banking ein, um kontinuierlich digitale Vermögenswerte aufzubauen.
Wallets und Verwahrung
Kunden können Self-Hosted Wallets hinzufügen und verwalten, die unter Travel-Rule-Compliance verifiziert werden. Das System unterstützt Firmen- und Minderjährigenkonten mit Mehrfachkontoverwaltung.
Transaktionen
In der Transaktionsübersicht können Ihre Kunden die Transaktionshistorie und den aktuellen Status einsehen. Transaktionslisten können als CSV-Dateien für die Steuererklärung exportiert werden.
Auftrags-Management & Settlement
Die Hauptkomponente der Lösung ist das System, das Aufträge und Abwicklungsprozesse orchestriert und verwaltet. Der Auftrag durchläuft folgende Phasen: Auftragseingang, Bestätigung, Ausführung und Abwicklung.
Auftragseingang
In dieser Phase gibt der Kunde seinen Wunsch ein, einen digitalen Vermögenswert zu kaufen. Zwei wichtige Aspekte: Kursanzeige und Limitprüfung. Für jeden Auftrag holt das System ein Angebot ein und addiert die Bankprovision.
Auftragsbestätigung
Der Auftrag gilt als bestätigt, wenn unser System die entsprechende Banküberweisung auf dem Referenzkonto registriert. Es dauert in der Regel nicht mehr als 2 Minuten. Wichtig: Die Gelder sind auf dem Referenzkonto gesichert und werden vollständig von der Bank kontrolliert.
Ausführung & Abwicklung
Sobald die Gelder auf dem Referenzkonto sind, führt das System den Handel durch. Zuvor werden nochmals alle Compliance-Aspekte geprüft. Die Fiat-Abwicklung erfolgt täglich per SEPA-XML. Die Abwicklung digitaler Vermögenswerte erfolgt sofort innerhalb des Verwahrungsledgers.
Berater-Dashboard
Das Berater-Dashboard ermöglicht es dem Bankteam, ihre Kunden zu unterstützen, Informationen zu Aufträgen bereitzustellen und Limits zu verwalten. Das Tool hat 3 Module: Auftragsüberwachung, Limitverwaltung, Kontoverwaltung.
Auftragsüberwachung
Als einfaches Kanban-Board zeigt die Auftragsüberwachung alle Aufträge in ihren verschiedenen Phasen. Mit Suche nach Name, IBAN oder Auftragsnummer ein einfaches aber leistungsfähiges Werkzeug.
Limitverwaltung
Mit einem 10x höheren durchschnittlichen Auftragsvolumen im Vergleich zum Branchendurchschnitt ist die Verwaltung von Limits essenziell. Kauf- und Verkaufslimits können auf individueller Kundenebene gesetzt und widerrufen werden.
Kontoverwaltung
Die Lösung unterstützt Konten für juristische Personen und Minderjährige. Das Kontoverwaltungstool ermöglicht dem Bankteam die Verifizierung und Bestätigung von Firmen-/Kinderkonten für ein einfaches und konformes Onboarding.